隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新洗錢手段，利用青少年涉世不深缺乏閱歷進行誘惑，使之進入洗錢風險區(qū)域，造成了不良的社會影響。

2020年3月4日15時，郵儲銀行某支行成功堵截一起客戶辦理銀行卡出借他人使用事件，有效地將銀行卡出借涉嫌洗錢或其他非法交易活動扼殺在搖籃里。

2020年3月4日15時，一位姑娘到網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理在核實客戶開戶信息過程中注意到客戶剛滿18周歲，辦理過程中咨詢大堂經(jīng)理很多與年齡及自身不相符的問題，出于職業(yè)敏感，大堂經(jīng)理委婉拒絕了客戶辦理電子銀行開通大額轉(zhuǎn)賬的要求，將客戶引導至辦公室，并將事情經(jīng)過報告給網(wǎng)點負責人。經(jīng)過網(wǎng)點負責人以法說理，客戶主動說出了實情，在意識到事情的嚴重性后，客戶主動將已辦理的銀行卡進行銷戶。

案例分析：

出租、出售、出借賬戶行為特征主要有：

1、將個人賬戶的有效證件、銀行卡、U盾、賬戶出售或出借給他人從中獲利;

2、出借個人銀行賬戶是違法的，出借人本身是有過錯的，應(yīng)當為其過錯行為承擔相應(yīng)的法律責任;

3、賬戶實際使用人利用他人賬戶進行交易多為掩蓋非法用途或目的。

出借、買賣銀行卡風險巨大，我國銀行卡已實行實名制，卡內(nèi)存有客戶較多信息，如果貪圖眼前利益將銀行卡出借，有可能被他人用于從事違法犯罪行為，是需要承擔法律責任的，甚至需要承擔刑事責任。

案件警示：

(一)切勿出租、出售、出借銀行卡

出租、出售、出借銀行卡危害巨大，極有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來極大的法律風險，甚至承擔刑事責任。請廣大金融消費者妥善保管個人銀行卡、手機卡，警惕非法網(wǎng)絡(luò)平臺誘導出租、出借個人賬戶、收款碼等陷阱，切莫貪圖小利而陷自己于不利局面。

(二)樹立理性消費觀

青少年應(yīng)正確培育理性消費觀，了解金融業(yè)務(wù)，拒絕誘惑，避免讓自己陷入洗錢、集資、詐騙的風險之中，所以不管是何人借用賬戶，均應(yīng)拒絕，不要等到事發(fā)才后悔莫及。

(三)及時舉報違法行為

良好的社會秩序靠大家共同創(chuàng)造，如在生活中遇到買賣銀行卡、手機卡等行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報。